Правомерны ли действия банка? Заблокировали счет на основании ст 115 ФЗ

Здравствуйте!

Вы вправе указать счет контрагента в этом же или другом банке. Пункт 3 ст. 859 Гражданского кодекса РФ не содержит каких-либо ограничений или запретов в части адресата перечисляемых после расторжения договора банковского счета денежных средств. В нем не записано "Перечисляется на другой счет клиента" и не содержится иной аналогичной по смыслу фразы.

Ключевым в приведенной норме является указание клиента, то есть его волеизъявление, определяющее дальнейшую судьбу денежных средств.

Лишь при прекращении юридическим лицом договора банковского вклада (депозита) сумма депозита и начисленных процентов перечисляется только самому клиенту - юридическому лицу.

Если Ваш счет не депозитный, тогда для Вас нет ограничений.

Желаю удачи, буду признательна за отзыв!

Если банк настоял на закрытии Вашего счета и получении остатка денежных средства, то значит счет банк уже разблокировал. Думаю, что все же лучше открыть счет в другом банке и перевести с Вашего счета денежные средства, для того, чтобы не тянуть время и не нести и дальше убытки.

Перевод на счет в другую организацию без оснований (без договоров и т.п.) также может стать сомнительной операцией, поэтому нужно на счет Вашей организации. Такой позиции придерживаются Банки России, которые проверяют перечисления на предмет соответствия платежа требованиям закона 115-ФЗ при закрытии счета.

Добрый день! В соответствии с ч. 11 ст. 7, Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2016) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Таким образом, банк вправе отказать по операциям с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступающих на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юр.лица. Средства могут быть переведены вами только вышеуказанным лицам, в остальных случаях при перечислении средств юр.лицам может быть снова получен отказ. Буду благодарен за оценку ответа ivan.timofeev.dz@mail.ru